La Comisión Ejecutiva del Banco de España acordó incoar seis expedientes a sendas entidades de crédito -cinco bancos y una cooperativa de crédito- en 2014 por presunto incumplimiento de las normas de transparencia en las relaciones con su clientela, singularmente relacionadas con la concesión de préstamos a particulares con garantía hipotecaria para la adquisición de viviendas.
Según la memoria de la supervisión bancaria del organismo, también se acordó la incoación de un expediente sancionador a 10 consejeros y directivos de una cooperativa de crédito al haber detectado presuntas deficiencias en los mecanismos de control y gestión de los riesgos, una incorrecta definición de los grupos económicos e incumplimiento del límite a los grandes riesgos, y la concurrencia de deficiencias contables.
Durante 2014 no recayeron resoluciones que pusieran fin a expedientes sancionadores incoados a entidades de crédito.
Actualmente se encuentran suspendidos tanto un expediente incoado en 2012 a una caja de ahorros, a sus cargos de administración y dirección y a los miembros de su comisión de control como otro expediente incoado en 2013 a un banco y a sus cargos de administración y dirección.
Tales suspensiones se acordaron en su día por estar enjuiciándose en los correspondientes procedimientos penales, hechos estrechamente relacionados con los que determinaron la incoación de los citados expedientes, por concurrir un supuesto de prejudicialidad penal.
